제대로 개인재무설계상담을 활용해서 재테크설계하는방법
안녕하세요.
오늘 이야기는 제대로 개인재무설계상담을 활용해서 재테크설계하는 방법 이라고 주제를 잡았습니다.
저는 처음에는 상담을 받지않고 재테크에 뛰어들었습니다.
무작정 책을 보고 인터넷을 보며 공부를 하고 펀드에 투자를 하는 등...
20대 초반 과감하게 뛰어들었습니다.
시간이 어느정도 지날 수록 ...
운이 좋은건지 돈이 원금보다 쑥쑥 오르는 것을 보면서...
새삼 내 자신에게 놀랐습니다.
하지만....
원금보다 큰...돈을 어떻게 굴려야 될지...좀더 조심스러워진 자신을 발견하게 되면서
개인재무설계상담을 받아본 경험이 있내요.
솔직히...
상담이 무료이다 보니....의심이 나고 했지만..
도전정신이 강했던 저는 이곳저곳 쑤셔보든 전화하고 직접만나서 이야기를 하면서
저의 재테크설계를 해나갔습니다.
전문가 이다 보니 지식을 쌓을 수 있는 도움이 되기도 했습니다.
흐음..
위는 일단 저의 개인적은 후기인데....재미는 없내요.
[ㅠㅠ 슬픔..]
궁금하신 부분있으시면 언제든지 댓글을 남겨주시거나 쪽지 (기능이 있나요??)
같은거로 남겨주시면 좋아요~>0<
● 개인재무설계상담을 받는 이유 ???
제가 지금까지 이야기 해온 것들을 일목요연하게 앞에서 정리를 슈슉 해줍니다.
설계사분마다 개인적인 판단이 어느정도 들어가기 때문에 2~3군대 문의를 넣어서 상담을 하다보면
공통점이 발견되기도 하여 그걸 나에게 유리하게 활용이 가능하기도 합니다.
주식을 예로 들면
옆에 전문가가 있어서 제대로 나를 서포트 해줄 수 있다면...
좋은 무기가 될 수 있듯이 개인재무설계상담도 마찬가지 입니다.
제테크에 관심이 있으시다면 한번쯤은 거쳐가는 곳이 상담인것 같습니다.
그럼 제 경험을 토대로 이 재무설계상담을 활용하는 이유는
1. 전혀 재무설계를 안하신 분..
2. 지식은 있는데 정리가 안되시는 분..
3. 사회초년생으로써 철저한 관리를 한번 받아보고 싶으신분..
4. 현재 시장의 흐름을 좀더 잘 알고 싶으신 분..
5. 돈은 벌고 있는데... 계속 어디로 빠져나가..제대로 관리가 안되는 분..
6. 저 처럼...초기투자 대비 좀 수익을 얻었는데 이제 이걸 어떻게 굴려야될지 감이 안잡힐때...
정리를 해보니 이유야 여러가지가 있을 것 같습니다.
● 재무상담을 통해서 재테크설계를 어떤식으로 받을 수 있을까요?
1. 기본적인 용어
재테크에 대한 용어, 펀드에 관련된 기초지식을 선생님처럼 들을 수 있습니다.
저의 경우가 그랬네요.
2. 자신의 자산관리를 다시 구상
나름 잘 관리한다고 생각하고 있었지만 구멍이 있기는 마련...
내 구멍을 일단 잘 잡아줍니다.
좋은 건 좋고 안좋은건 안좋다고 찝어주고 펀드 및 통장관리에 대한 부분에 대한 지식을 잘 잡아줍니다.
3. 새로운 투자방향 설계
시장을 보는 눈은 사람마다 다릅니다.
전문가의 시각에서도 다르기 때문에 투자방향은 달라집니다.
하지만 공통적인 부분도 있기 때문에 이것을 잘 잡아서 자신에게 좋은 방향으로 잡으면 좋습니다.
이 외에도 이런저런 문제등을 하나하나 잡아갈수 있다는 장점이 있네요.
저같은 경우는 거의....2시간 이상 잡아두고 이야기를 했습니다.
제가 좀....질문이 많은 스타일이기 때문이죠.
학생일땐 학교 끝나고...취업 후에는 퇴근후 약속을 잡고 이야기를 진행할 정도로...
열성적이기도 했습니다.
개인재무설계상담을 활용해서 제대로된 재테크설계를 하는 방법의 핵심은!!!
"선택은 자신이 하는 것이다."
라는 부분을 명심하시기를 바랍니다.
그 이유는???
수많은 상품이 있고 그걸 제안하고 또는 방향을 제시할때 어느길로 가느냐의 선택은 자신이기 떄문입니다.
그렇기 때문에...
자신의 목적을 분명이 해야 된다!
는 부분도 꼭 생각을 해두셔야 합니다.
예를 들면...
난 결혼 자금을 마련하기 위한 목표..
주택자금을 위한 목표...
은퇴이후의 설계의 목표...
갑자기 불어난 돈을 좀더 잘 관리하기 위한 목표...
부동산 투자에 대한 경제적 제약조건들의 투자목표에 대한 부분...
등등 여러가지가 있겠죠..
이 부분을 확실하게 하시고 상담을 받으시기를 바랍니다.
상담을 받는다고 다 잘 되는건 아닙니다.
설계사중...좀..허접?하신 분도 계시고....시장을 보는 눈이 날카롭지 못한 분들이 있을 수도 있습니다.
그래서
제대로 경험있는 분을 찾으시려면...
사람들이 많이 이용하고 있는 공신력있는 재무설계사가 있는 곳을 이용하는 것이 좋습니다.
보험을 생각해보시면...보험료가 싸다고 좀...허접한데 가입했다가..
제대로된 서비스를 받지못하고 불편을 받는 일을 경험할때가 있습니다.
그래서 어느정도 인지도 있고 보험료도 적당한 곳을 찾기 위해서 금액을 이곳저곳 알아보죠.
안그런가요???
전 그러는데요...ㅠ_ㅠ....
아무튼...
괜찮은 재무설계사들이 상담을 하고 있는 곳을 추천드리면..
리치클래스가 효과적인 상담을 받는데 도움이 될 듯 합니다.
유로설계도 있지만 일단 무료이고.
무료랑 유료랑 차이가 그닥 없습니다. 그냥 무료가 좋아요.
그 중 무료도 잘 선택해야되는게....
대화가 겉돌다가...핵심을 이야기 안해주는곳이 있는데...이렇게 하면 장사안되죠..
소비자 입장에서는 이렇게 일하면 싫어하죠.
그럼 제가 추천드린 곳이 많은 도움이 될련지는 모르겠지만...
꼭 꼭!!
도움이 되시길 바랍니다.
저도 성공적인 목표를 위해 한걸음 한걸음 나아가고 있습니다.
좋은 정보가 있거나 경험이 있으면 그것을 공유하고 이야기 할 수 있는 것도
성공을 위한 발걸음이라고 생각을 하고 있내요.
실패도 있겠지만 우리 모두 SUCCESS 를 위해서!!!!
기초를 다져 나갑시다.